Chuyên viên tư vấn tài chính: Kỹ năng và cơ hội nghề nghiệp

Chuyên viên tư vấn tài chính vẫn luôn là một trong ngành nghề hot của lĩnh vực Tài chính – Ngân hàng. Tuy nhiên nhiều bạn sinh viên lại chưa có đủ kiến thức và kỹ năng để đáp ứng công việc tư vấn tài chính. Hãy cùng Finjobs tìm hiểu về ngành nghề này và đặc biệt là cách để trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính nhé.

I. Nghề tư vấn tài chính là gì?

Nghề tư vấn tài chính là tên gọi dành cho những chuyên gia tài chính được chứng nhận giúp bạn lập các kế hoạch tài chính ngắn và dài hạn. Trong bản kế hoạch tài chính thường sẽ bao gồm nhiều chiến lược liên quan đến đầu tư, bảo hiểm, thuế hoặc kế hoạch nghỉ hưu. Mục đích của các kế hoạch này để giúp khách hàng có khoản tiền dự phòng khi về hưu hoặc các trường hợp khẩn cấp không thể lường trước.

Nói chung, chuyên viên tư vấn tài chính giúp khách hàng đạt được các mục tiêu bằng cách lập ngân sách, tiết kiệm, đầu tư,…

II. Phân loại tư vấn tài chính

Hiện nay, nghề tư vấn tài chính được phân thành 2 loại

Bạn đang đọc: Chuyên viên tư vấn tài chính: Kỹ năng và cơ hội nghề nghiệp

1. Tư vấn tài chính cá nhân là gì

Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân được sử dụng để phát triển tài chính cho khách hàng. Dịch vụ này bao gồm lập kế hoạch tài chính cụ thể, thẩm định dòng tiền, công nợ hoặc các loại thuế bảo hiểm. Khi sử dụng đến dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân, bạn có thể mong đợi có thêm khoản tiền nhờ kế hoạch đầu tư đúng cách.

2. Tư vấn tài chính doanh nghiệp

Khác với loại hình dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân, tư vấn tài chính doanh nghiệp thường có khối lượng công việc lớn. Do đó, yêu cầu trình độ chuyên môn của nhà tư vấn tài chính cũng cao hơn. Khi phục vụ các tổ chức doanh nghiệp, nhà tư vấn tài chính sẽ có nhiệm vụ:

• Phân tích nguồn vốn và lợi nhuận của doanh nghiệp. Xác định rõ mục tiêu tài chính dài hạn của doanh nghiệp.
• Xem xét các hạng mục đầu tư không có khả năng sinh lời, tìm ra hạng mục đầu tư tiềm năng.
• Lập kế hoạch tài chính để đạt được mục tiêu đồng thời đưa ra lời khuyên cho chủ doanh nghiệp.

III. Công việc của nhà tư vấn tài chính làm gì?

Trách nhiệm của nghề tư vấn tài chính là gì?

Như tên gọi, chuyên viên tư vấn tài chính sẽ là người đưa ra lời khuyên – cụ thể giúp khách hàng đưa ra quyết định sáng suốt trong quản lý tiền bạc. Các nhà tư vấn tài chính sẽ đánh giá tình hình tài chính của khách hàng, tìm hiểu thêm về nhu cầu của khách trước khi đưa ra kế hoạch.

Trách nhiệm của nhà tư vấn tài chính có thể bao gồm:

• Rà soát ngân sách, kế hoạch tiết kiệm ngắn và dài hạn và các hạng mục đầu tư.
• Nghiên cứu cơ hội đầu tư tiềm năng
• Quản lý thuế và lập kế hoạch đầu tư, quản lý .
• Cung cấp chiến lược thuế và bảo hiểm giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính.
• Giúp khách hàng lập kế hoạch cho các mục tiêu giáo dục, hưu trí hoặc thừa kế
• Đưa ra lời khuyên trước những thay đổi lớn, như kết hôn hoặc sinh con.
• Theo dõi tài khoản của khách hàng để cập nhật chiến lược đầu tư tiềm năng nhằm nâng cao tình hình tài chính hoặc điều chỉnh với thay đổi trong cuộc sống.

Công việc chi tiết của nhà tư vấn tài chính

Nhiệm vụ của cố vấn tài chính là giúp xu thế những quyết định hành động về tài chính để ship hàng tiềm năng ngắn hoặc dài hạn. Họ giúp người mua triển khai điều đó bằng những bước sau :

Xác định tình hình tài chính hiện tại

Thông qua bảng câu hỏi hoặc buổi tư vấn trực tiếp, cố vấn tài chính sẽ phân phối cho người mua những thông tin chi tiết cụ thể về tình hình tài chính hiện tại, gồm có : nợ phải trả, gia tài, nguồn thu nhập và tiêu tốn .
Một phần trong đó hoàn toàn có thể gồm có thêm kế hoạch ngân sách bắt đầu. Nhưng điều quan trọng nhất đó là ho sẽ giúp người mua hiểu được toàn bộ những nguồn thu nhập có trong thời hạn nghỉ hưu, ví dụ điển hình như lương hưu, trợ cấp xã hội, …

Thiết lập kế hoạch tài chính

Sau khi tích lũy rất đầy đủ thông tin, cố vấn tài chính sẽ bắt tay vào lập kế hoạch chi tiết cụ thể Giao hàng. Bản kế hoạch này sẽ giống như một lộ trình cung ứng những tiềm năng của người mua. Kế hoạch này không chỉ tóm tắt tình hình hiện tại mà còn gồm có những bước để đạt được tiềm năng đề ra bắt đầu .
Mặt khác, kế hoạch cũng sẽ gồm có những năng lực rủi ro đáng tiếc, tương quan đến mái ấm gia đình, sức khỏe thể chất hoặc những nghành nghề dịch vụ khác. Từ đó, chuyên viên tư vấn tài chính sẽ giúp người mua lựa chọn giải pháp tốt nhất .

Hành động

Bên cạnh tạo ra bảng kế hoạch tài chính, họ cũng sẽ là người giúp người mua quản trị những hạng mục góp vốn đầu tư cũng như kiểm soát và điều chỉnh khi thiết yếu. Cố vấn tài chính cũng sẽ là người đề xuất kiến nghị những kế hoạch góp vốn đầu tư và phân bổ gia tài dựa trên mức độ rủi ro đáng tiếc và độ tuổi của người mua .

Quản lý các nguồn đầu tư

Khi kế hoạch được đưa vào thực thi, cố vấn tài chính sẽ có nghĩa vụ và trách nhiệm giám sát và update báo cáo giải trình tiếp tục. Điều này có nghĩa họ phải gặp gỡ người mua để luận bàn về sự biến hóa trong kế hoạch góp vốn đầu tư hoặc thông tin tài chính mới, ví dụ điển hình như mua và bán gia tài, những sự kiện biến hóa lớn trong đời sống .

Làm thế nào để trở thành chuyên viên tư vấn tài chính?

1. Học tư vấn tài chính ở đâu?

Bằng cử nhân là một trong những điều kiện kèm theo cần nếu bạn muốn trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp. Đồng thời, những khóa học tương quan đến tài chính, lập kế hoạch góp vốn đầu tư hoặc quản trị rủi ro đáng tiếc cũng sẽ giúp ích cho bạn .

Tại Việt Nam, có rất nhiều ngôi trường đào tạo về chuyên ngành Tài chính. Finjobs xin gợi ý đến bạn một vài ngôi trường được bình chọn tốt nhất hiện nay:

Xem thêm: Vệ sinh tủ lạnh sạch tinh tương đón tết nào các bạn ơi!

• Đại học Ngoại Thương (Hà Nội)
• Đại học Ngoại Thương (TP HCM)
• Đại học Thương Mại
• Đại học Kinh Tế – Đại học Quốc Gia Hà Nội
• Đại học Kinh Tế Quốc Dân
• Đại học Kinh Tế TP HCM

Mặt khác, bạn cũng hoàn toàn có thể liên kết và xin lời khuyên từ những chuyên viên trong ngành. Những chi tiết cụ thể về một ngày thao tác hoặc yếu tố ảnh hưởng tác động đến việc làm sẽ giúp bạn có một bức tranh tổng quan về ngành. Từ đó, bạn sẽ biết mình cần chuẩn bị sẵn sàng kỹ năng và kiến thức gì cho việc làm .

2. Vượt qua kỳ thực tập

Khi còn trong thời hạn học ĐH, đừng bỏ lỡ chương trình thực tập. Đây sẽ là thời cơ để bạn có cái nhìn tiên phong về việc làm cũng như hiểu rõ ý nghĩa của nghề cố vấn tài chính .
Hơn thế nữa, trong kỳ thực tập, bạn cũng sẽ được gặp gỡ và liên kết với những anh chị trong nghề tư vấn tài chính, hoặc thậm chí còn tìm ra được người hướng dẫn cho bản thân. Cuối cùng, kỳ thực tập sẽ làm điển hình nổi bật CV của bạn. Hầu hết những nhà tuyển dụng đều ưa thích những ứng viên đã có kinh nghiệm tay nghề. Thực tập sẽ mang đến thời cơ vô giá để bạn tích góp kinh nghiệm tay nghề và tăng trưởng những kỹ năng và kiến thức có ích trong vai trò này .

3. Tìm được công việc đầu tiên

Sau khi tốt nghiệp và trải qua kỳ thực tập, đã đến lúc mở màn hành trình dài tìm việc làm. Công việc tiên phong của bạn nên mở màn tại một công ty môi giới lớn. Đây sẽ là nơi cải tổ kỹ năng và kiến thức của bạn cũng như dạy bạn cách quản trị sổ sách kế toán .
Mặt khác, nếu bạn thích lập kế hoạch tài chính, thao tác tại một công ty tài chính có quy mô vừa và nhỏ lại là một sáng tạo độc đáo tuyệt vời. Bởi công ty này thường sẽ phân phối những dịch vụ trọn gói, giúp nâng cao kỹ năng và kiến thức của bạn .

4. Tìm hiểu về các chứng chỉ cần thiết

Mặc dù đã có việc làm không thay đổi, bạn đừng quên bổ trợ những chứng từ tương quan. Bởi nghành tư vấn tài chính là một ngành có tính cạnh tranh đối đầu khá cao. Do đó, một khóa học hay một chứng từ sẽ tạo nên sự độc lạ giữa bạn và những ứng viên khác. Một số chứng từ mà những chuyên viên tư vấn tài chính thường theo đuổi gồm có :

• CFA
• CFP

Xem thêm : Mách bạn top 5 chứng từ quốc tế về ngành tài chính không phải ai cũng biết

V. Kỹ năng cần có của nghề tư vấn tài chính

Nghiên cứu và tỉ mỉ

Tỉ mỉ đến từng cụ thể sẽ giúp điều tra và nghiên cứu của bạn triển khai xong hơn. Khi tích lũy thông tin về người mua, bạn nên ghi chú chi tiết cụ thể về những nguồn gia tài họ đang chiếm hữu và khuynh hướng hiện tại trên thị trường .

Tư duy phân tích và đánh giá rủi ro

Tư duy nghiên cứu và phân tích sẽ giúp bạn nhìn nhận rủi ro đáng tiếc và đưa ra kế hoạch để phòng tránh. Nhờ đó, bạn sẽ nghiên cứu và phân tích được tác động ảnh hưởng của rủi ro đáng tiếc đến kế hoạch đạt được tiềm năng như thế nào .
Ví dụ, nếu vị khách của bạn là một giáo sư đang thao tác tại một trường ĐH lớn với tỷ suất nhập học cao, yếu tố mất việc bất ngờ đột ngột sẽ là một rủi ro đáng tiếc thấp. Trong khi đó, việc góp vốn đầu tư vào bảo hiểm nhân thọ cho một cặp vợ chồng trẻ không có yếu tố sức khỏe thể chất sẽ ảnh hưởng tác động rất nhiều .

Kỹ năng giao tiếp và thấu hiểu

Khi thao tác cùng người mua, nhiều lúc những chuyên viên tư vấn tài chính cần có kiến thức và kỹ năng tiếp xúc tốt và năng lực đồng cảm cùng người mua .
Ví dụ, khi người mua lý giải thực trạng thất nghiệp đã tác động ảnh hưởng đến tình hình tài chính như thế nào, nhân viên cấp dưới tư vấn tài chính cần động viên người mua .

VI. Cơ hội và mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính

Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính cũng có sự khác biệt ở từng quốc gia.

Ở quốc tế, những nhà tư vấn tài chính thường có khuynh hướng thao tác độc lập. Vì vậy, họ sẽ hưởng mức lương dưa trên thù lao và hoa hồng việc làm. Tại Mỹ, một chuyên viên tư vấn tài chính sẽ có mức thu nhập khoảng chừng 80.000 USD / năm .
Tại Nước Ta, chuyên viên tư vấn tài chính cũng có mức lương khá cao. Đối với một người chưa có nhiều kinh nghiệm tay nghề, nhưng họ vẫn có mức thu nhập xê dịch từ 8 – 15 triệu / tháng. Ngược lại, nếu bạn có nhiều kinh nghiệm tay nghề trong ngành, bạn sẽ thuận tiện có được mức lương từ 25 triệu .
Mặt khác, những yếu tố như tên tuổi, sức tác động ảnh hưởng hoặc độ uy tín cũng quyết định hành động bạn sẽ nhận được mức lương thế nào .

Vậy tìm công việc tư vấn tài chính ở đâu? Bạn có thể truy cập vào những website tuyển dụng chuyên về lĩnh vực này như Finjobs. Mỗi ngày, Finjobs đều có những thông tin tuyển dụng mới nhất về ngành tư vấn tài chính tài chính từ các công ty tập đoàn hàng đầu.

Xem thêm: Tủ lạnh Mitsubishi Inverter bền đẹp, sang choảnh

Bài viết trên là tất tần tật những thông tin về tư vấn tài chính. Finsider Finjobs hy vọng bạn sẽ có cái nhìn rõ hơn về công việc của chuyên viên tư vấn tài chính là gì thông qua bài chia sẻ trên. Đừng quên truy cập vào website tuyển dụng tài chính Finjobs để tìm việc làm nhanh và cập nhật thông tin hữu ích nhé.

-> Xem thêm :

Tags : Chuyên viên tư vấn tài chính, ngành tài chính – ngân hàng – bảo hiểm, nhà tư vấn tài chính

Source: https://suachuatulanh.org
Category : Tư Vấn