Tội mua bán tài khoản ngân hàng: Mức phạt mới nhất 2023

Mua, bán tài khoản ngân hàng nhằm mục đích trục lợi của các đối tượng xấu đang có dấu hiệu gia tăng khiến nhiều người cảm thấy lo lắng, bất an. Vấn đề mà nhiều người quan tâm là vậy pháp luật quy định thế nào về Tội mua bán tài khoản ngân hàng?

1. Thế nào là mua bán trái phép tài khoản ngân hàng?

Tài khoản ngân hàng nhà nước do ngân hàng nhà nước phân phối cho người mua của mình dưới dạng một dãy số gồm 8 chữ số đến 15 chữ số tùy từng ngân hàng nhà nước. Số thông tin tài khoản giúp người mua thực thi những thanh toán giao dịch kinh tế tài chính nhanh gọn, đúng mực và bảo đảm an toàn. Theo đó, mỗi cá thể hoàn toàn có thể mở nhiều thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước cùng lúc .

Hiện tượng mua bán trái phép tài khoản ngân hàng đã xuất hiện từ trước đây tuy nhiên lại có dấu hiệu gia tăng trong thời gian trở lại đây do nhu cầu sử dụng các loại hình thanh toán tín dụng của các tổ chức, cá nhân trong đời sống hàng ngày.

Bạn đang đọc: Tội mua bán tài khoản ngân hàng: Mức phạt mới nhất 2023

Mua, bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước là việc bộc lộ rõ ở việc trao đổi, thỏa thuận hợp tác với nhau những thông tin về thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước của người khác bằng nhiều hình thức, phương tiện đi lại khác nhau nhằm mục đích thu lợi bất chính hoặc mục tiêu khác trái pháp lý .Theo đó, hầu hết những đối tượng người dùng mua lại những thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước sử dụng công nghệ cao triển khai hành vi lừa đảo và chuyển tiền chiếm đoạt qua những thông tin tài khoản này .Hành vi mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước nhằm mục đích mục tiêu trục lợi hoặc để thực thi những hành vi lừa đảo được xác lập là hành vi vi phạm pháp lý. Do đó cá thể, tổ chức triển khai thực thi hành vi này sẽ bị giải quyết và xử lý nghiêm theo lao lý .Tội mua bán tài khoản ngân hàng trái phép đang có dấu hiệu gia tăng (Ảnh minh họa)

2. Mức phạt hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng thế nào?

Tùy theo mức độ, đặc thù của hành vi vi phạm và hậu quả để lại, mua, bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước hoàn toàn có thể bị xử phạt hành chính hoặc bị giải quyết và xử lý hình sự .

2.1 Xử phạt vi phạm hành chính

Theo pháp luật tại khoản 5, 6 Điều 26 Nghị định 88/2019 / NĐ-CP được sửa đổi, bổ trợ bởi Nghị định 143 / 2021 / NĐ-CP, mức phạt hành chính so với hành vi mua, bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước như sau :- Phạt tiền từ 40 – 50 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin thông tin tài khoản giao dịch thanh toán với số lượng từ 01 – dưới 10 thông tin tài khoản thanh toán giao dịch mà chưa đến mức bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự ;- Phạt tiền từ 50 – 100 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin thông tin tài khoản giao dịch thanh toán với số lượng từ 10 thông tin tài khoản thanh toán giao dịch trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự .

Đồng thời, buộc người vi phạm nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

Xem thêm: Mua bán thận với giá 300 triệu đồng, ăn hoa hồng 50%

2.2 Xử lý hình sự

Trường hợp mua, bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước từ 20 thông tin tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên hoàn toàn có thể bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự về Tội tích lũy, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước lao lý tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm ngoái .Cụ thể mức phạt so với tội này như sau :

Hình phạt chính:

– Khung 01:

Phạt tiền từ 20 – 100 triệu đồng hoặc phạt tái tạo không giam giữ đến 03 năm với trường hợp tích lũy, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước của người khác :

• Với số lượng từ 20 – dưới 50 tài khoản; hoặc
• Thu lợi bất chính từ 20 – dưới 50 triệu đồng.

– Khung 02:

Phạt tiền từ 100 – 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng – 02 năm nếu phạm tội thuộc một trong những trường hợp :

• Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 – dưới 200 tài khoản;
• Có tổ chức;
• Có tính chất chuyên nghiệp;
• Thu lợi bất chính từ 50 – dưới 200 triệu đồng;
• Tái phạm nguy hiểm.

– Khung 03:

Phạt tiền từ 200 – 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 02 – 07 năm nếu phạm tội thuộc một trong các trường hợp:

Xem thêm: Mua Bán Nhà Quận 7 Giá Rẻ, Có Sổ Đỏ, Vị Trí Đẹp T2/2023 – https://suachuatulanh.org

• Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
• Thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên.

Hình thức xử phạt bổ sung:

Người phạm tội còn hoàn toàn có thể bị phạt tiền từ 10 – 50 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm việc làm nhất định từ 01 – 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc hàng loạt gia tài .

Trên đây là giải đáp về Tội mua bán tài khoản ngân hàng và mức phạt mới nhất 2023. Nếu còn vướng mắc về các vấn đề liên quan, bạn đọc vui lòng gọi 1900.6192 để được LuatVietnam hỗ trợ.

Source: https://suachuatulanh.org
Category : Mua Bán